武漢市委政法委16日公布：今年，全市已抓獲并刑拘“套路貸”等涉黑涉惡犯罪嫌疑人244名，涉及團(tuán)伙59個(gè)（含4個(gè)黑社會(huì)性質(zhì)組織），破獲同類案件351起。相關(guān)違法犯罪警情同比下降90%。
自今年初中央部署掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)以來(lái)，武漢市針對(duì)非法“套路貸”等可能滋生黑惡勢(shì)力領(lǐng)域展開集中治理，對(duì)于影響群眾切身利益的“套路貸”問題高度重視，展開大力打擊整治。在市委政法委組織協(xié)調(diào)下，全市政法機(jī)關(guān)通力協(xié)作提高打擊成效。目前，“套路貸”案件審理方面，江岸區(qū)已開庭審理8案，判決1案，洪山區(qū)判決1案，漢南區(qū)開庭審理1案。
11月22日，在漢南區(qū)法院開庭審理的以大學(xué)生為主要目標(biāo)的“套路貸”涉黑案引起了社會(huì)廣泛關(guān)注。
11月22日，幾名涉案大學(xué)生當(dāng)庭落淚，他們不僅被“套路貸”逼著停學(xué)輟學(xué)，甚至還要加入涉黑“套路貸”團(tuán)伙，充當(dāng)幫兇抵債。
大學(xué)生充當(dāng)“套路貸”幫兇開單還債
去年9月至今年2月，“套路貸”團(tuán)伙頭目徐某指派手下“業(yè)務(wù)員”校內(nèi)散發(fā)貸款廣告，大學(xué)生申請(qǐng)貸款，需按“行規(guī)”簽訂“雙倍條”借款協(xié)議，即借5000元需還1萬(wàn)元，同時(shí)還收取高額“開單費(fèi)”，到手金額不足5000元。隨后故意制造違約，如在借款人不便接聽電話的時(shí)段致電，或響一聲立刻掛斷，苛刻制定還款時(shí)間等。以借款人沒接聽電話、還款時(shí)間晚一秒鐘等理由肆意認(rèn)定逾期，一旦逾期則前期所還金額全部作廢，還需繳納高額違約費(fèi)。大學(xué)生無(wú)力償還，如不想告知父母，將會(huì)被帶去其他公司繼續(xù)貸款“平賬”，原本借5000元往往翻至數(shù)萬(wàn)元甚至數(shù)十萬(wàn)元。如不及時(shí)償還，“催收組”專人全天緊隨大學(xué)生，影響其正常上課，迫使其向父母要錢還債。15名被害人中，14人為大學(xué)生，因難以忍受高額負(fù)債及軟暴力催債，2人輟學(xué)、1人休學(xué)、2人留級(jí)。
9名被告人中，姜某等3人是大學(xué)生，他們?cè)?ldquo;套路貸”的被害者，欠下數(shù)十萬(wàn)元債務(wù)，為還債加入組織，他們業(yè)績(jī)好就不用還每天500元的利息。為此，姜某只得努力開展貸款業(yè)務(wù)，每月開單近百人，月入2萬(wàn)元用于還債。
庭審現(xiàn)場(chǎng)，21歲的姜某幾度哽咽，聲稱自己一直在努力還錢，沒想到自己的行為違法，落得如此下場(chǎng)。庭上，以徐某為首的9人被指控構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，敲詐勒索罪，非法拘禁罪，尋釁滋事罪。該案將擇期宣判。
“變種套路貸”向租房、創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域滲透
根據(jù)警方接警及偵辦情況，目前“套路貸”呈現(xiàn)新變種，警方提醒，市民在租房、整容、崗前培訓(xùn)、創(chuàng)業(yè)等領(lǐng)域要注意防范“套路貸“陷阱。
今年暑期，大學(xué)生劉惠（化名）和同學(xué)租房時(shí)，中介稱沒有2個(gè)月的短期合同，須簽署統(tǒng)一的年度合同，口頭承諾2個(gè)月后可以轉(zhuǎn)租，押金如數(shù)退還，押一付一付款方式為分期付款。業(yè)務(wù)員以方便退押金的名義要走了她們的銀行卡和身份證，以租房人的名義在惠人貸辦理10期分期貸款業(yè)務(wù)。2個(gè)月滿后，劉惠想退租，業(yè)務(wù)員矢口否認(rèn)，稱不能轉(zhuǎn)租，需扣除月租2倍違約金，上萬(wàn)元的貸款也不予撤銷。近日劉惠已報(bào)警，該案正在偵辦中。
今年9月，胡先生在網(wǎng)上投簡(jiǎn)歷找工作，在公司復(fù)試時(shí)，人事專員稱培訓(xùn)3個(gè)月后可推薦去百度等名企工作。但需收19800元的崗前培訓(xùn)費(fèi)，只要3年內(nèi)都在公司任職，會(huì)退還。剛畢業(yè)的小胡手頭緊，公司推薦其辦理了分期貸款。后來(lái)小胡才知道并不能直接入職相關(guān)企業(yè)，公司對(duì)此不負(fù)責(zé)，如想解約，還需交2000多元違約金。同時(shí)，為不被催債人員騷擾，小胡還得繼續(xù)還貸。目前，東湖高新區(qū)市場(chǎng)管理局和人社局均已介入調(diào)查。
此外，還有以整容分期、支持創(chuàng)業(yè)等名目設(shè)局辦理貸款造成他人經(jīng)濟(jì)損失。
武漢市經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)李星羽提醒，凡是來(lái)錢容易的途徑都應(yīng)留心，如果已陷入“套路貸”請(qǐng)留存合同、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，通過民事訴訟解決。如果其中存在暴力威脅等行為，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。
“套路貸”包裝多 設(shè)套流程相似
以“低利息、無(wú)抵押、不扣車”
或培訓(xùn)租房等名義辦理貸款
簽訂與實(shí)際情況不符的陰陽(yáng)合同
單方面肆意認(rèn)定違約或故意制造違約
引誘“借新還舊”惡意壘高借款金額
最后，軟硬兼施“索債”
聲音：
“套路貸”不是貸款是犯罪
漢南區(qū)檢察院刑事檢察部檢察官肖燕萍介紹，“套路貸”乍看上去是民事經(jīng)濟(jì)糾紛，但要達(dá)成斂財(cái)目的，其行為往往伴隨著強(qiáng)迫交易、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁甚至涉及黑惡勢(shì)力犯罪。
6月29日，湖北省高級(jí)人民法院、湖北省人民檢察院、湖北省公安廳聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊非法放貸討債犯罪活動(dòng)的指導(dǎo)意見》，對(duì)“套路貸”作出定性。“套路貸”是指以“違約金”“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同等明顯不利于被害人的合同，制造銀行流水痕跡，制造各種借口單方面認(rèn)定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，進(jìn)而通過討債或者利用其制造的“證據(jù)”向法院起訴，以實(shí)現(xiàn)侵占財(cái)產(chǎn)為目的的行為。
該《指導(dǎo)意見》指出，“套路貸”犯罪具有虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取財(cái)產(chǎn)的行為的，或者采用暴力、威脅、限制人身自由、虛假訴訟等手段，符合詐騙罪、搶劫罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、虛假訴訟罪等犯罪的其他構(gòu)成要件，應(yīng)以相應(yīng)犯罪定罪處罰。采用討債公司、“地下執(zhí)法隊(duì)”等有組織形式，按照黑社會(huì)性質(zhì)組織罪或者惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)偵查、起訴、審判。同時(shí)由多人實(shí)施，或者以統(tǒng)一著裝、顯露文身、特殊標(biāo)識(shí)以及其他明示或暗示方式，足以體現(xiàn)組織特征的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“以黑惡勢(shì)力名義敲詐勒索”。
