（來(lái)源·央廣網(wǎng)）國(guó)內(nèi)旅行社為了防止出境游客在境外旅游時(shí)出現(xiàn)滯留不歸行為，會(huì)要求游客在出境前向旅行社繳納一定數(shù)量的“保證金”作為擔(dān)保，現(xiàn)在這已成為出境游行業(yè)不成文的慣例。
旅行社要求每位游客繳納的“保證金”一般都在數(shù)萬(wàn)元至數(shù)十萬(wàn)元不等，這使得一些不法旅行社就將主意打在了“保證金”上，而為了能夠吸引旅客，這些旅行社均打出低團(tuán)費(fèi)的招牌。
2013年4月至2014年9月24日期間，秦某某的旅游公司推出5天4夜日韓個(gè)人自由行項(xiàng)目，含往返機(jī)票和酒店，韓國(guó)團(tuán)僅1000元、日本團(tuán)1500元，收取旅客保證金在每人3至5萬(wàn)元不等，承諾45個(gè)工作日內(nèi)退還，而旅行社要求這些保證金均要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)入秦某某的個(gè)人賬戶。
旅客旅游回國(guó)后，按照合同約定向秦某某索要保證金時(shí)，秦某某卻多次以公司財(cái)務(wù)出現(xiàn)問(wèn)題、簽證問(wèn)題、有游客滯留日、韓導(dǎo)致資金被境外扣押等理由拖延還款，再后來(lái)秦某某干脆外逃。截至目前，該案共有100余人報(bào)案，共涉及旅游保證金近2000萬(wàn)元。
此外，還出現(xiàn)了無(wú)出境游業(yè)務(wù)的公司謊稱(chēng)有資質(zhì)騙取旅客保證金的案件,其通過(guò)掛靠、合作經(jīng)營(yíng)等方式謊稱(chēng)是有資質(zhì)出境游企業(yè)的下屬企業(yè)對(duì)外經(jīng)營(yíng)。
萬(wàn)某經(jīng)營(yíng)一家科技公司，本身無(wú)經(jīng)營(yíng)出境游的資質(zhì)，但卻向他人謊稱(chēng)能拿到中國(guó)國(guó)旅的尾單，能以超低價(jià)格參加中國(guó)國(guó)旅組織的出境游旅行團(tuán)，迪拜團(tuán)費(fèi)500元、日本團(tuán)費(fèi)1500元、馬爾代夫團(tuán)費(fèi)2000元，而這些路線的團(tuán)費(fèi)同期原價(jià)都在在5000元至8000元甚至更高，萬(wàn)某唯一要求就是需要每位游客交納5萬(wàn)元的保證金。
在與旅客簽訂《團(tuán)隊(duì)出境游合同》、《保證金協(xié)議》，收取旅客所交團(tuán)費(fèi)、保證金后，萬(wàn)某則是將游客資料交給中國(guó)國(guó)旅的門(mén)市部，并自行補(bǔ)足團(tuán)費(fèi)差價(jià)，由中國(guó)國(guó)旅組織旅客成行。但保證金并不交給中國(guó)國(guó)旅，由萬(wàn)某私自收取，用于其公司日常經(jīng)營(yíng)、還債、投資等。有旅客因未能成行而向萬(wàn)某索要保證金，萬(wàn)某不能償還保證金而案發(fā)。經(jīng)查在2015年3月至5月間，萬(wàn)某共騙取8名被害人90余萬(wàn)元。
投資旅游基金辦年卡看中旅游權(quán)益勿忘本金風(fēng)險(xiǎn)
近年來(lái)，各種新興投資項(xiàng)目不斷涌現(xiàn)，一些不法旅游企業(yè)也搞起了所謂的融資創(chuàng)新，吸引客戶對(duì)其旅游公司進(jìn)行投資，允諾一定的出境游權(quán)益，而實(shí)際則是盯準(zhǔn)了旅客投資款。
“投入5萬(wàn)元能免費(fèi)旅游1次，半年還回本金。投入10萬(wàn)元能免費(fèi)旅游4次，一年退回本金。”這就是一家旅行社的宣傳口號(hào)。自2013年至2015年8年，這家旅行社通過(guò)在路邊發(fā)放宣傳單的方式以上述宣傳口號(hào)吸引投資人參與其所謂的旅游投資。
2014年底，張女士了解到這家旅行社舉辦回饋老客戶活動(dòng)，每人繳納10萬(wàn)元的旅游保證金辦理年卡，即可在2年內(nèi)不繳團(tuán)費(fèi)，享受“2+2”套餐，選擇兩條長(zhǎng)線、兩條短線項(xiàng)目出游，保證金1年后全額返還。受公司業(yè)務(wù)員“免費(fèi)旅游”的說(shuō)辭鼓動(dòng)，張女士覺(jué)得條件很優(yōu)惠，為其本人和丈夫支付了20萬(wàn)元旅游保證金，選定澳新、歐洲三國(guó)兩條長(zhǎng)線，巴厘島、加勒比兩條短線。2015年6月、11月，張女士和丈夫先后去了巴厘島和澳大利亞旅游。因?yàn)橛X(jué)得該旅游方式省錢(qián)，2015年8月，張女士又為其本人、丈夫和姐姐支付了30萬(wàn)元旅游保證金，這次不僅可以享受旅游服務(wù)，還收到了公司贈(zèng)送的蘋(píng)果手機(jī)和26000點(diǎn)可抵扣團(tuán)費(fèi)的積分。2015年末，約定的保證金退還時(shí)間將近，張女士卻接到業(yè)務(wù)員通知，公司資金鏈出現(xiàn)問(wèn)題，按照約定應(yīng)當(dāng)退還的40萬(wàn)元保證金都打了水漂。
據(jù)了解，與張女士一樣被騙還有很多人，他們很多都是希望家庭集體出游，為配偶、子女一塊兒辦理年卡，繳納數(shù)十萬(wàn)元，有的甚至為享受公司許諾的終身免費(fèi)任意國(guó)家旅游服務(wù)，一次性支付了300萬(wàn)元。目前，該案犯罪嫌疑人李某等三人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，已被朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
認(rèn)購(gòu)虛擬貨幣享優(yōu)惠未等出游公司人去樓空
為了吸引眼球、制造噱頭，部分旅行社還開(kāi)發(fā)出代金券性質(zhì)的虛擬貨幣，以簽訂長(zhǎng)期旅游服務(wù)合同的形式騙取游客資金。
2014年2月，被害人劉女士接到自稱(chēng)是一家旅行社第六門(mén)市部的電話邀請(qǐng)后，參加了一個(gè)旅游產(chǎn)品介紹會(huì)。介紹會(huì)上，羅某向劉女士推薦購(gòu)買(mǎi)該公司的樂(lè)游聯(lián)盟項(xiàng)目，旅客需繳納800元會(huì)員費(fèi)簽訂惠游家庭合同書(shū)，即可享受個(gè)性化的行程安排、機(jī)票酒店預(yù)訂。同時(shí)還可以300元/個(gè)的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)公司代金券性質(zhì)的“樂(lè)豆”，在旅游時(shí)以“樂(lè)豆”抵扣部分費(fèi)用，據(jù)羅某供述稱(chēng)，“樂(lè)豆”在國(guó)內(nèi)游每人十個(gè)可以抵一周的住宿，國(guó)外游每人兩個(gè)“樂(lè)豆”抵一天的食宿。劉女士當(dāng)場(chǎng)繳納了800元會(huì)費(fèi)并購(gòu)買(mǎi)了46000元的“樂(lè)豆”，之后，劉女士?jī)纱问盏洁]寄的旅游項(xiàng)目資料，可是還沒(méi)等劉女士參加旅游團(tuán)，就發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不上該公司了。
原來(lái)羅某的公司并無(wú)旅游業(yè)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，通過(guò)建立合作關(guān)系，以一家旅行社第六門(mén)市部名義招攬客戶，簽訂長(zhǎng)期旅游服務(wù)合同并向客戶兜售“樂(lè)豆”。羅某借助客戶數(shù)量?jī)?yōu)勢(shì)，以優(yōu)惠價(jià)格從其他旅行社拿到低價(jià)組團(tuán)資格，等客戶提出旅游要求時(shí)，羅某再將客戶外包給其他旅行社。但因?yàn)榱_某實(shí)際并無(wú)提供旅游服務(wù)的能力，外包成本不固定，維持運(yùn)營(yíng)只能寄望于客戶滾雪球式的增長(zhǎng)，靠后期收取的費(fèi)用滿足前期客戶提出的出行要求，形成了典型的后債還前債的龐氏騙局，在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間里，羅某隱瞞了公司虧損的事實(shí)，公司辦公地幾度遷移，后終因資金鏈斷裂而案發(fā)?，F(xiàn)羅某因涉嫌合同詐騙罪已被北京市朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
檢察官提示：從已發(fā)案件來(lái)看，一些公司、個(gè)人無(wú)旅游行業(yè)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，甚至根本無(wú)力提供旅游服務(wù)，通過(guò)掛靠、合作等方式，接收游客后轉(zhuǎn)包其他旅行社，游客權(quán)益極難保證。為取得信任，騙得錢(qián)款，犯罪分子往往對(duì)旅游項(xiàng)目美化包裝，強(qiáng)調(diào)“優(yōu)惠”、“免費(fèi)”等噱頭。廣大旅客在選擇旅行社時(shí)，一定要選擇正規(guī)有資質(zhì)的旅行社，也可以到旅游管理部門(mén)和相關(guān)國(guó)家駐華使館網(wǎng)站查詢旅行社資質(zhì)。在簽訂合同時(shí)應(yīng)仔細(xì)查看條款細(xì)節(jié)，對(duì)于明顯低于市場(chǎng)價(jià)格甚至服務(wù)成本的團(tuán)費(fèi)報(bào)價(jià)、明顯過(guò)高的保證金數(shù)額要求、提前收取大額服務(wù)費(fèi)、入會(huì)費(fèi)等行為應(yīng)當(dāng)保持警惕。
此外，國(guó)家旅游局發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范出境游保證金有關(guān)事項(xiàng)的通知》已經(jīng)明確規(guī)定，出境游保證金“不得以現(xiàn)金或現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬方式直接收取，不得要求旅游者將出境游保證金直接存入旅行社工作人員提供的個(gè)人賬號(hào)”、“收取出境游保證金，均應(yīng)采取銀行參與的資金托管方式”。區(qū)分李鬼與李逵的關(guān)鍵在于旅游保證金存放在何處。一般正規(guī)旅行社收取保證金是要求旅客將一定數(shù)額的資金以旅客的名義存放在指定的銀行，將銀行出具的存單交給旅行社即可，旅行社不掌握資金。而覬覦旅客保證金的旅行社則會(huì)要求旅客將保證金直接轉(zhuǎn)到旅行社指定的賬號(hào)內(nèi)，由旅行社控制資金。當(dāng)游客遇到以不正常方式收取保證金的情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)芈糜尾块T(mén)反映，遇到出境游保證金未按約退還時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
責(zé)編：江婧
