12月8日以來，銀監(jiān)會分別依法公開廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔保案件中的案發(fā)機構和通道機構查處情況。銀監(jiān)會官網(wǎng)今晚消息稱，近日，銀監(jiān)會又依法對中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行等13家涉案的出資機構作出罰沒金額合計13.41億元等行政處罰，至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件監(jiān)管立案調(diào)查和行政處罰工作已基本結(jié)束。
至此，廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件共有14家銀行業(yè)金融機構收到20.63億元的罰單，若干責任人受到取消任職資格、禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等處罰。
本月早些時候銀監(jiān)會發(fā)布的消息稱，對于廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案件，銀監(jiān)會已于11月21日向廣發(fā)銀行發(fā)出行政處罰決定書，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規(guī)行為罰沒合計7.22億元，6名涉案員工禁止終身從事銀行業(yè)工作，并被依法移交司法機關處理，廣發(fā)銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。
銀監(jiān)會稱，這些機構的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴重，只有依法嚴處，才能令其深刻吸取教訓，并對行業(yè)和市場形成足夠的警示作用。
今日公布的收到行政處罰的13家涉案出資機構分別是中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行鄭州分行、興業(yè)銀行青島分行、天津濱海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等。
對上述13家出資機構合計13.41億元的罰沒金額中包括，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元。
同時，銀監(jiān)會還對這些出資機構的45名責任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對36名高級管理人員和相關責任人分別給予警告和經(jīng)濟處罰。
銀監(jiān)會稱，這些出資機構存的問題主要有：
一是業(yè)務開展不審慎，合規(guī)意識淡漠，以通道作為隱匿風險和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風險兜底，嚴重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個別機構甚至屢查屢犯。
二是對項目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場秩序，客觀上為其他機構和個人投資者樹立了不良榜樣。
三是過度追求業(yè)務發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風險；既不能提供實質(zhì)金融服務，又缺少風險“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大。
銀監(jiān)會還稱，將堅持依法監(jiān)管、從嚴監(jiān)管、廉潔監(jiān)管，進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，嚴厲打擊違法違規(guī)經(jīng)營活動，堅決打贏防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)。（人民日報中央廚房 點金工作室 賀霞）
