極目新聞記者 吳昌華
通訊員 馮威
異常開辦卡、異常交易、異常用卡，這些可能涉及電信網(wǎng)絡詐騙的行為，將觸發(fā)反詐預警。警方與銀行聯(lián)動，第一時間攔截涉詐資金。9月1日，極目新聞記者從武漢警方獲悉，今年以來，武漢市反電詐中心聯(lián)合銀行部門，針對銀行卡的各種異常，構(gòu)建了20多個預警模型。今年以來，在銀行部門協(xié)助下，武漢警方先后端掉涉詐團伙284個，攔截權(quán)屬明確的被騙資金5880余萬元，全市涉詐銀行卡數(shù)量同比下降了5.3%。
警銀協(xié)作開展反詐知識培訓
老年人到銀行柜臺取現(xiàn)警情明顯增多
8月27日上午，硚口區(qū)古田路某銀行內(nèi)，70多歲的陸爹爹來到銀行柜臺，要求調(diào)高取款額度。銀行工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，陸爹爹當月資金交易已經(jīng)超出正常范圍。交易記錄顯示，陸爹爹與3家不同的“科技公司”存在資金往來。銀行工作人員詢問得知，陸爹爹把這些資金用于投資理財。銀行工作人員意識到陸爹爹可能遭遇虛假投資理財詐騙，當即報警。
硚口區(qū)公安分局反詐民警迅速趕到銀行。陸爹爹說：“他們要我把名下所有的存款、理財都取出來，說有人上門來取?！泵窬豌y行工作人員告訴陸爹爹，這些就是虛假投資理財詐騙，千萬不能相信。
“今年以來，柜臺取現(xiàn)類涉詐警情明顯增多，受害人以老年人居多。”武漢市反電詐中心民警告訴記者，詐騙分子誘騙當事人取出現(xiàn)金，從而逃避警方、銀行部門對于可疑資金流向的識別和監(jiān)管，這種手法是電信網(wǎng)絡詐騙的一個新變化，給預警勸阻、打擊治理增加了難度。
民警介紹，另一方面，隨著“斷卡”行動持續(xù)深入和群眾反詐意識提升，詐騙團伙獲取銀行卡難度大大增加，轉(zhuǎn)而誘騙電詐當事人到柜臺取現(xiàn)，再誘騙他人上門去取。因此，銀行成為守護群眾資金安全的重要關口。
民警趕到銀行勸阻涉詐案件當事人
針對銀行異常構(gòu)建了20余個預警模型
武漢警方介紹，針對電信網(wǎng)絡詐騙不斷出現(xiàn)的新變化，始終以“案不發(fā)生、錢不轉(zhuǎn)走”為目標，依托打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪協(xié)調(diào)機制，積極強化警銀協(xié)作，守牢資金安全“最后一道防線”。今年以來，武漢市反電詐中心聯(lián)合銀行部門，圍繞異常開辦卡、異常交易、異常用卡等多個方面，構(gòu)建了20余個預警模型。一旦銀行卡出現(xiàn)涉及電信網(wǎng)絡詐騙的異常現(xiàn)象，將觸發(fā)反詐預警。警方與銀行聯(lián)動，第一時間攔截涉詐資金
同時，銀行部門加強與警方聯(lián)動，建立“一案一分析”工作機制，總結(jié)此類警情可疑點，完善柜臺攔截措施，讓銀行柜臺攔截更加精準、高效。在古田路某銀行，工作人員送走陸爹爹后告訴記者：“根據(jù)警銀協(xié)作反詐機制，我們對異?？蛻艏訌姳M職調(diào)查，無法排除可疑情形時立即報警，保護客戶資金安全?！?/p>
今年累計攔截權(quán)屬明確的被騙資金5880余萬元
今年5月份，東西湖區(qū)公安分局抓獲4名嫌疑人，端掉一個跑分洗錢團伙。當時，一名男子來到某商業(yè)銀行東西湖支行，要求銷戶并取出全部存款。銀行工作人員核查發(fā)現(xiàn)，他要求注銷的賬戶為電詐案件涉案賬戶，于是報警。接到銀行工作人員電話后，東西湖區(qū)公安分局反詐民警快速趕到銀行，控制涉案男子，順線追查發(fā)現(xiàn)其3名同伙后，民警果斷行動，將該團伙搗毀。
“你們工作人員嚴謹專業(yè)、盡職守責，核查資金來源，發(fā)現(xiàn)異常后果斷采取措施，協(xié)助公安機關抓獲嫌疑人，特向貴行表示誠摯的感謝?！蔽錆h市反電詐中心在發(fā)給該商業(yè)銀行湖北省分行的感謝信中寫道。今年以來，武漢市反電詐中心共發(fā)出26封這樣的感謝信。
警銀協(xié)作，資源共享，優(yōu)勢互補，已經(jīng)形成了“1+12”的合力。據(jù)了解，武漢市反電詐中心民警定期深入全市各銀行部門，宣講電詐新手法，指導完善反詐工作體系。今年以來，在銀行部門協(xié)助下，武漢警方先后端掉涉詐團伙284個，累計攔截了權(quán)屬明確的被騙資金5880余萬元，全市涉詐銀行卡數(shù)量同比下降了5.3%。
