10月13日,國(guó)內(nèi)知名網(wǎng)貸平臺(tái)廣信貸正式通過(guò)金管通系統(tǒng)提交了自查報(bào)告。自查報(bào)告所含材料共11大類,96項(xiàng)細(xì)分板塊,近3000頁(yè)內(nèi)容,涵蓋了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)自查承諾書(shū)、廣信聯(lián)合(北京)商務(wù)顧問(wèn)有限公司(廣信貸運(yùn)營(yíng)主體)自查報(bào)告、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告及合規(guī)性審查報(bào)告等文件。本次報(bào)告是廣信貸積極響應(yīng)監(jiān)管倡導(dǎo),快速落實(shí)監(jiān)管要求的合規(guī)自查成果,也是預(yù)示其備案成功的重要標(biāo)志之一。
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廣信貸自查提交的部分資料圖片
其中,自查資料中所包含的《專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》是由北京市金融工作局聘請(qǐng)的10家會(huì)計(jì)師事務(wù)所之中的北京觀正會(huì)計(jì)師事務(wù)所結(jié)合廣信貸的實(shí)際情況,實(shí)施了包括詢問(wèn)、訪談、核對(duì)、觀察、復(fù)核相關(guān)資料、穿行測(cè)試以及抽樣測(cè)試等必要的調(diào)查程序,對(duì)平臺(tái)基本運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行核查及現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作后所出具。
而《合規(guī)性審查報(bào)告》也是由北京市金融工作局聘請(qǐng)的10家律師事務(wù)所之中的京都律師事務(wù)所從六個(gè)維度充分考察廣信貸平臺(tái)合規(guī)性后所出具。京都律師事務(wù)所給出的結(jié)論意見(jiàn)及建議是本所律師經(jīng)過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查認(rèn)為“廣信貸”平臺(tái)未發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反暫行辦法禁止性規(guī)定情況。平臺(tái)構(gòu)建了點(diǎn)對(duì)點(diǎn)直接借貸的業(yè)務(wù)模式,平臺(tái)運(yùn)營(yíng)基本符合暫行辦法及相關(guān)指引“1+3”的相關(guān)管理規(guī)定。“雙報(bào)告”是網(wǎng)貸平臺(tái)自查報(bào)告所提交的資料中重要的組成部分,對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及出借群體考察平臺(tái)具有一定的參考意義。
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廣信貸在金管通系統(tǒng)的合規(guī)檢查進(jìn)度頁(yè)面
此外,網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)完成自查只是合規(guī)檢查的第一道序幕,接下來(lái)還有自律檢查和行政核查。事實(shí)上,本次廣信貸平臺(tái)提交的材料除了自查報(bào)告相關(guān)的文件外,還提交了《自律檢查、行政核查材料清單》,包括公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、財(cái)務(wù)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、存管銀行、信息披露、信息安全、說(shuō)明類文檔、其他資料等9類共89項(xiàng),為接下來(lái)順利通過(guò)互金協(xié)會(huì)的自律檢查和金融局的行政核查奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
據(jù)悉,北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場(chǎng)檢查工作已于10月11日正式啟動(dòng)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”,檢查的范圍是收到整改通知書(shū)并且提交自查報(bào)告的京籍P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu),如廣信貸、愛(ài)錢進(jìn)、翼龍貸等。預(yù)計(jì)將在接下來(lái)兩個(gè)半月的時(shí)間內(nèi),北京地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收。
時(shí)間緊,任務(wù)重,但積極踐行合規(guī),擁抱監(jiān)管的平臺(tái)依然有很大的信心順利通過(guò)備案。廣信貸董事長(zhǎng)兼CEO張小鵬先生表示:“合規(guī)檢查既是壓力也是動(dòng)力。廣信貸自開(kāi)展自查自糾工作以來(lái)便從未懈怠,以積極的態(tài)度和高效率的節(jié)奏,確保每一項(xiàng)工作在監(jiān)管要求的時(shí)間節(jié)點(diǎn)內(nèi)有效完成,同時(shí)網(wǎng)貸越來(lái)越健康規(guī)范的環(huán)境也將助力平臺(tái)迎來(lái)廣闊的發(fā)展空間”。
